После небольшого перерыва, хотим опубликовать в рамках работы консультационного пункта филиала ФБУЗ «Центр гигиены и эпидемиологии в Сахалинской области» в Поронайском, Смирныховском и Макаровском районах совместно с территориальным отделом Роспотребнадзора, информацию, затрагивающую сферу банковских услуг, в части касающейся современных схем обмана.
Несмотря на то, что в средствах массовой информации регулярно освещаются вопросы, связанные с мошенничеством в сфере финансовых услуг, граждане продолжают попадать в те или иные неприятные ситуации.
Давайте попробуем коротко рассказать о современных схемах обмана:
- Открытие специального/защищённого счета, который откроет в Сбербанке лжеучастник.
При этом лжепрофучастник скорее всего будет также отечественной крупной компанией. По легенде мошенников, использование такой схемы перевода средств только «через страховой транзитный счет» обеспечивает страхование капитала, в том числе получение страхового сертификата на всю внесенную сумму». При этом «страховой сертификат» выдаётся под любые риски на всю сумму.
Лжекомпания может направить курьером подписанный договор и страховой полис после подписания документов в электронном формате. Обычно используется договор «О брокерском обслуживании» для квалифицированных инвесторов известных акциональных компаний.
- Бесплатная финансовая псевдограмотность.
Широкий ассортимент бесплатных курсов по инвестициям, трейдингу, торговле на фондовом рынке, курсы успешных людей и т. д. Регистрация при переходе с рекламы на сайте. Например, получить бесплатно на электронную почту список особо перспективных акций, бесплатный видеокурс по трейдингу, книги финансового гуру. В действительности в получении бесплатной информации обмана нет. Однако вместе с почтой необходимо ввести обязательно телефон. Без указания телефона заявка не принимается.
Далее следует шквал звонков про получение дополнительных доходов и навязывание услуг аналитиков, готовых помочь вам получать стабильную прибыль на финансовом рынке. «Не успеваем обрабатывать заявки – их слишком много. Давайте вы сейчас побеседуете с главным специалистом финансового отдела, а потом услышите лжепрогнозы от псевдопрофучастника».
Подобные схемы опасны, поскольку информационно-образовательные услуги не требуют наличия лицензий Банка России, а по своей сути под видом обучения идёт предложение финансовых услуг.
- Значительная часть преступлений на финансовом рынке совершается в телеграм-каналах.
Сейчас это настоящий приют для аферистов. Особый интерес мошенников связан с результативным противостоянием блокировки телеграма Роскомнадзором. К сожалению, битва с финансовыми мошенниками не в фокусе мониторинга Телеграма. Аферисты используют Telegram исключительно в целях рекламы проектов, но никогда не пользуются платежными сервисами Телеграм. Это происходит в связи с тем, что для принятия платежей нужно указать реальные реквизиты юридического лица.
- Криптовалютные пирамиды.
Ведение СВО придало дополнительный импульс развития криптоиндустрии, поскольку введение валютных ограничений и ограничений в части свободного движения капитала повысило интерес населения к криптовалютам, а также возможностям заработка на криптотрейдинге и криптоарбитраже при практически полном отсутствии курсов по финансовой грамотности в криптосфере. Мошенники активно пользуются данной свободной нишей.
Однако в настоящее время мошеннические практики активно переместились от сверхдоходных криптопроектов в сторону институтов криптоинфраструктуры и бирж.
Юрисконсульт
Данилова Е.А.
